Quale documento è consentito per verificare l'identità di un cliente?

19 del d. lgs. prescrive che l'identificazione e la verifica dell'identità del cliente è svolta, in presenza dello stesso, anche attraverso propri dipendenti o collaboratori, mediante un documento d'identità o di riconoscimento non scaduto, salvo quanto previsto per l'identificazione effettuata dal notaio.

Quali sono i documenti validi per l'identificazione?

Il principale documento di riconoscimento è la carta d'identità; per legge sono definiti equipollenti alla carta d'identità il passaporto, la patente di guida, la patente nautica, il porto d'armi, il libretto di pensione, il patentino di abilitazione alla conduzione di impianti termici, le tessere di riconoscimento.

Quale documento è essenziale per l'identificazione di un cliente persona fisica?

In tutti i casi in cui il cliente sia un'entità diversa da una persona fisica è sempre necessario provvedereall'identificazione del titolare effettivo. le tessere di riconoscimento, purchè munite di fotografia e di timbro o di altra segnatura equivalente, rilasciate da un'amministrazione dello Stato.

Come si effettua l'identificazione del cliente?

L'identificazione della clientela si effettua tramite un documento di identità valido nel caso di presenza del cliente.

Cosa si intende per "identificazione del cliente"?

Cosa si intende per identificazione del cliente

Per identificare correttamente un cliente, si utilizza una combinazione di dati personali e identificativi. I dati personali includono informazioni come il nome, l'indirizzo e la data di nascita.

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Quando è necessario verificare l'identità del cliente?

- prima dell'instaurazione del rapporto continuativo; - al momento in cui è conferito l'incarico di svolgere una prestazione professionale; - al momento dell'esecuzione dell'operazione.

Cosa si intende con identificazione?

Il termine identificazione indica sia l'attività diretta a stabilire l'identità di una persona sia il processo psicologico per cui un individuo si sente o si considera uguale a un altro, oppure tutt'uno con esso.

Quali sono gli estremi del documento di riconoscimento?

Nome e cognome del padre e della madre (nel caso di un minore) Codice fiscale nei formati alfanumerico e codice a barre. Estremi dell'atto di nascita (Notizia) Indirizzo di residenza.

Quali documenti sono necessari per l'antiriciclaggio?

Cosa si intende per identificazione personale?

L'identità personale

Si tratta, infatti, dell'insieme dei caratteri fisici e somatici uniti alle generalità (come ad es. il nome e cognome).

Quale documentazione è necessario acquisire in caso di adeguata verifica di cliente persona giuridica?

La procedura di identificazione e di verifica potrà essere espletata attraverso l'acquisizione di un documento di identità non scaduto prima dell'instaurazione del rapporto continuativo ovvero al momento del conferimento dell'incarico professionale o dell'esecuzione dell'operazione.

Quali sono tre esempi di informazioni di identificazione personale?

i dati che permettono l'identificazione diretta - come i dati anagrafici (ad esempio: nome e cognome), le immagini, ecc. - e i dati che permettono l'identificazione indiretta, come un numero di identificazione (ad esempio, il codice fiscale, l'indirizzo IP, il numero di targa);

Quali sono i documenti di una persona?

Un documento di riconoscimento o identità personale: Passaporto, carta d'identità, patente di guida, o un documento rilasciato dalla Pubblica Amministrazione Statale con fotografia.

Cosa si può usare al posto della carta d'identità?

35 – “Documenti di identità e di riconoscimento” - comma 2, infatti, si stabilisce che “sono equipollenti alla carta di identità il passaporto, la patente di guida, la patente nautica, il libretto di pensione, il patentino di abilitazione alla conduzione di impianti termici, il porto d'armi, le tessere di ...

Qual è la differenza tra un documento di riconoscimento e un documento d'identità?

Il documento di riconoscimento ha come finalità l'identificazione personale del titolare. Il documento d'identità ha come finalità dimostrare l'identità personale del suo titolare. Identità ed identificazione non sono sinonimi.

Cosa deve avere un documento per essere valido?

siano muniti di fotografia del titolare; siano stati rilasciati da una pubblica amministrazione; siano su supporto cartaceo, magnetico o informatico; possano consentire l'identificazione personale del titolare.

Come deve avvenire l'identificazione del titolare effettivo?

Per identificare l'identità del titolare effettivo, in caso non vengano forniti direttamente dai clienti, i soggetti Obbligati possono accedere a registri, elenchi e/o documenti pubblici.

Cosa prevede il regolamento 44 Ivass?

44/2019: Antiriciclaggio formazione obbligatoria. Il Regolamento IVASS n. 44/2019 è finalizzato a prevenire l'utilizzo delle imprese di assicurazione e degli Intermediari Assicurativi a fini di riciclaggio e finanziamento del terrorismo.

Cosa deve contenere il fascicolo antiriciclaggio per un cliente persona fisica?

Cliente persona fisica: il professionista deve conservare i documenti da cui risultino i dati identificativi del cliente (nome e cognome, luogo e data di nascita, residenza anagrafica e domicilio, se diverso da una residenza anagrafica, estremi del documento di identificazione, codice fiscale, se assegnato).

Quali sono i due requisiti essenziali per essere considerato un documento di riconoscimento valido?

Caratteristiche. Innanzitutto, il documento di riconoscimento deve essere munito di fotografia autenticata; inoltre, ogni documento di riconoscimento deve essere rilasciato dalla competente amministrazione dello stato Italiano o comunque di un altro stato riconosciuto.

Cosa si intende per documento di identità?

La Carta di Identità Elettronica (CIE) è il documento d'identità dei cittadini italiani emesso dal Ministero dell'Interno e prodotto dal Poligrafico e Zecca dello Stato che, grazie a sofisticati elementi di sicurezza e anticontraffazione, permette l'accertamento dell'identità del possessore e l'accesso ai servizi ...

I documenti su IO hanno valore legale?

Tutti i documenti caricati hanno pieno valore legale, sebbene al momento possano essere utilizzati esclusivamente in contesti fisici sul territorio italiano (i tre documenti non possono essere utilizzati per accedere a servizi online o automatizzati, come ad esempio totem e macchinette).

Come avviene l'identificazione di una persona?

La completa identificazione delle persone fisiche implica la conoscenza dei seguenti dati: nome, cognome, luogo e data di nascita, indirizzo della residenza o domicilio, ed estremi del documento di identificazione.

Cosa vuol dire documento di identificazione?

DOCUMENTO D'IDENTITA': la carta d'identità ed ogni altro documento munito di fotografia del titolare rilasciato, su supporto cartaceo, magnetico o informatico, dall'amministrazione competente dello Stato italiano o di altri Stati, con finalità prevalente di dimostrare l'identità personale del suo titolare.

Cosa si intende per principio di identificazione?

Con identificazione, in diritto, si intende l'attribuzione di una identità ben precisa ad un soggetto di diritto, al fine di attribuirgli le caratteristiche previste dalla legge.