Come vengono definiti i clienti al dettaglio?
I clienti al dettaglio sono definiti “in negativo”, come tutti coloro che non sono né clienti professionali nè controparti qualificate. Agli stessi si applica il livello massimo di protezione previsto dall'ordinamento.
Chi sono i clienti al dettaglio?
Sono clienti al dettaglio i clienti che non sono clienti professionali o controparti qualificate. Rientrano in tale categoria anche i clienti professionali e le controparti qualificate che hanno richiesto e ottenuto di essere trattati come clienti al dettaglio.
Come si classificano i clienti?
In particolare ci sono tre tipologie di clienti: le controparti qualificate di diritto, la clientela professionale e la clientela al dettaglio o retail.
Chi sono gli investitori al dettaglio?
La presente sezione è dedicata agli investitori al dettaglio. Tali soggetti, che necessitano di un maggior livello di protezione, sono gli investitori che non posseggono l'esperienza e le competenze in materia di investimenti proprie dei clienti professionali e delle controparti qualificati.
Quali sono i principali criteri di classificazione della clientela?
classificazione della clientela (upgrading e downgrading). La normativa stabilisce che le imprese di investimento devono classificare i propri clienti1, in base a determinate caratteristiche, in una delle tre seguenti categorie: a) Clienti al dettaglio; b) Clienti professionali; c) Controparti qualificate.
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Chi sono i clienti retail?
Sono investitori “retail” i risparmiatori - anche imprese, società o altri enti - che non sono qualificabili come clienti professionali. Si tratta, in sostanza, dei comuni risparmiatori che si rivolgono agli intermediario per effettuare i propri investimenti.
Quante categorie può essere classificata la clientela ai sensi MiFID?
Tra l'altro, la normativa richiede alle imprese d'investimento di determinare i criteri in base ai quali i propri clienti, che si avvalgono dei servizi di investimento da esse prestati, devono essere classificati nelle tre categorie previste: - controparti qualificate; - clienti professionali; - clienti al dettaglio.
Quali sono i criteri che un cliente deve soddisfare per essere classificato come cliente professionale su richiesta?
Un cliente professionale è un soggetto che possiede l'esperienza, le conoscenze e la competenza necessarie per prendere consapevolmente le proprie decisioni in materia di investimenti e per valutare correttamente i rischi che assume.
Cosa si intende per clienti istituzionali?
Gli investitori istituzionali sono soggetti che investono risorse finanziarie per conto di altri. I principali investitori istituzionali sono i fondi comuni di investimento, i fondi pensione e le imprese di assicurazione.
Quanti tipi di investitori esistono?
Esistono diversi tipi di investitori istituzionali, quali ad esempio: banche, cooperative di credito, fondi pensione, compagnie di assicurazione, hedge fund, fondi di venture capital, fondi di private equity, fondi comuni di investimento e fondi di investimento immobiliare.
Che cosa è l'analisi della clientela?
L'analisi dei clienti è un processo in cui i dati dei clienti vengono raccolti ed esaminati per identificare, attrarre e fidelizzare i clienti.
Cosa è il profilo cliente?
La profilazione dei clienti è il processo che le aziende utilizzano per creare i profili dei clienti. L'obiettivo è identificare, descrivere e segmentare i clienti in base a numerose caratteristiche e variabili, in base alle loro personalità, ai loro comportamenti e alle loro abitudini di acquisto.
Come si chiama l'insieme dei clienti?
La clientela è l'insieme dei clienti di un'azienda, impresa o lavoratore autonomo. La clientela rappresenta uno dei principali patrimoni dell'impresa e la sua valutazione è una delle basi sulle quali viene stimato il valore d'avviamento al pari del patrimonio, tecnologia, impianti, immagine.
Chi viene identificato come cliente al dettaglio dalla MiFID II?
2) Clienti professionali su richiesta. Ossia soggetti (clienti al dettaglio) che, pur non avendo i requisiti dei clienti professionali, richiedono espressamente di essere considerati come clienti professionali in virtù della competenza ed esperienza maturata in campo finanziario.
Quali sono le controparti qualificate?
Controparti qualificate
Le controparti qualificate sono una specifica tipologia di clienti professionali che rileva nei soli casi in cui l'intermediario presti servizi di ricezione, trasmissione ed esecuzione di ordini [di acquisto o vendita di strumenti finanziari, ndr] o negoziazione per conto proprio.
A quale categoria di investitori viene garantito il massimo livello di tutela?
La classificazione della clientela
Come cliente al dettaglio (retail) riceverai il livello massimo di tutela degli investitori.
Quali sono le categorie di clienti professionali previste dalla normativa MiFID?
CATEGORIE DI CLIENTI PREVISTE DALLA NORMATIVA MIFID
La normativa distingue tra clienti professionali di diritto (individuati espressamente dal legislatore) e clienti professionali su richiesta (riconosciuti tali sulla base di una valutazione di carattere sostanziale effettuata dalla Banca).
Come possono essere i clienti professionali?
I Clienti professionali sono soggetti che possiedono particolari esperienze, competenze e conoscenze tali da far ritenere che essi siano in grado di assumere consapevolmente le proprie decisioni in materia di investimenti e di valutare correttamente i rischi che si assumono.
Chi sono i clienti professionali pubblici?
1. Sono clienti professionali pubblici per tutti i servizi, ivi compresi quelli di gestione collettiva, e gli strumenti: a) il Governo della Repubblica; b) la Banca d'Italia.
Qual è la definizione corretta di appropriatezza?
"Appropriatezza" è un termine nato per sintetizzare un insieme di comportamenti che gli operatori sanitari dovrebbero mettere in atto per migliorare la qualità dell'assistenza sanitaria ai cittadini, sani e malati.
Cosa forniscono gli intermediari ai clienti?
Nei contratti di durata gli intermediari forniscono ai clienti, alla scadenza del contratto e, comunque, almeno una volta all'anno, una comunicazione analitica che dia una completa e chiara informazione sullo svolgimento del rapporto e un quadro aggiornato delle condizioni economiche applicate (1).
Che cosa sono le direttive MiFID?
MiFID (Markets in Financial Instruments Directive) Nome della direttiva (2004/39/CE) del Parlamento e del Consiglio europei emanata il 21 aprile 2004 e finalizzata alla costruzione di un mercato finanziario integrato all'interno dell'Unione Europea.
Chi appartiene alla categoria degli intermediari?
Ai fini del presente decreto per intermediari finanziari si intendono: a) le banche; b) Poste italiane S.p.A.; c) gli istituti di moneta elettronica; d) le societa' di intermediazione mobiliare (SIM); e) le societa' di gestione del risparmio (SGR); f) le societa' di investimento a capitale variabile (SICAV); g) le ...
Cosa imponeva agli intermediari la MiFID i in merito alla profilazione della clientela?
La MiFID impone altresì alle banche di porre una serie di domande ai clienti (la c.d. profilatura del rischio), al fine di acquisire le informazioni necessarie a effettuare le valutazioni di adeguatezza e/o di appropriatezza in merito agli investimenti da compiere o da raccomandare.
Quali sono i soggetti che non rientrano nell'applicazione della normativa MiFID?
Sono escluse dall'ambito di applicazione della MiFID le imprese di assicurazione e di riassicurazione, le persone che prestano servizi di investimento consistenti esclusivamente nella gestione di sistemi di partecipazione dei lavoratori, i soggetti che negoziano in strumenti finanziari per conto proprio ed imprese che ...